நிதி நிறுவன ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) யு.எஸ். இல் மிகப்பெரிய சுயாதீனமான பத்திரங்களை ஒழுங்குபடுத்துபவையாகும். பங்குதாரர்களின் தொழில் நியாயமான நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்வதன் மூலம் நேர்மையான புள்ளிவிவரங்களை வழங்குவதன் மூலம் அமெரிக்க மக்களை பாதுகாக்க அவர்களின் ஆணை ஆகும். FINRA உடன் இணங்க செயல்பட, தரகு நிறுவனங்கள், FINRA மற்றும் அமெரிக்க முதலீட்டாளர்களை பங்குச் சந்தையில் துல்லியமான மற்றும் தகவல்தொடர்பு முதலீட்டாளர்களுக்குத் தேவைப்படும் வெளிப்படைத்தன்மையுடன் வழங்க பல விஷயங்களைச் செய்ய வேண்டும்.
மேற்பார்வை கட்டுப்பாடுகளின் கோட்பாடுகளை அடையாளம் காணவும்
அனைத்து பத்திரங்கள் நிறுவனங்களும் மேற்பார்வை கட்டுப்பாட்டு முறையை வைத்திருக்க வேண்டும். நிதி அல்லது தவறான எண்ணை எடுப்பது இல்லை. வெளிப்படைத்தன்மை மிகவும் முக்கியமானது, எனவே மேற்பார்வைக் கட்டுப்பாட்டு முறைமை நிறுவப்பட வேண்டும், பராமரிக்க மற்றும் செயல்படுத்துவதற்கு ஒரு நிறுவனம் பயன்படுத்தும் கொள்கையுடன் வெளிப்படையாக இருப்பது அவசியம். இந்த மேற்பார்வை நடைமுறைகள் அவற்றின் பொருத்தத்தை உறுதிப்படுத்த ஒரு வழக்கமான அடிப்படையில் சோதிக்கப்பட வேண்டும். அவர்கள் சோதனையிடப்படுவார்கள் மற்றும் பரிசோதனை செய்யப்படும்போது இருவரும் FINRA க்கு அறிக்கை செய்யப்பட வேண்டும்.
வருடாந்த அறிக்கை தயாரித்தல் மற்றும் சமர்ப்பிப்பு செய்தல்
மேற்பார்வைக் கட்டுப்பாடுகள் பற்றிய நிறுவனத்தின் மேற்கூறிய முறைமை, அந்த நடைமுறைகளை மீளாய்வு செய்வது பற்றிய சுருக்கம் மற்றும் செயல்முறைகளுக்கு எந்த குறிப்பிடத்தக்க சேர்த்தல் அல்லது திருத்தங்கள் ஆகியவற்றை விவரிக்கும் வருடாந்த அறிக்கையை தயாரிப்பதற்கு ஒவ்வொரு பங்குதாரர் நிறுவனமும் தேவை. கடந்த அறிக்கையின் தேதியிலிருந்து ஒரு வருடத்திற்கு பின் இந்த அறிக்கைகள் FINRA க்கு சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும். இந்த அறிக்கைகள் ஒரு நிறுவனத்தின் நிறுவனத்தால் எடுக்கப்பட்ட அனைத்து மேற்பார்வை நடவடிக்கைகளின் சுருக்க சுருக்கமாக ஃபின்ராவை வழங்குகின்றன, அவை ஒரு நிறுவனத்தின் கட்டுப்பாட்டு கொள்கைகளில் உள்ள சீரற்ற அல்லது பலவீனங்களை கண்டறிந்து அனுமதிக்கிறது.
மேலாளர்கள் மற்றும் உயர் ஸ்டேக்ஸ் தயாரிப்பாளர்கள் அடையாளம்
நிறுவனத்திற்குள் பணியாற்றும் எந்த மேலாளர்களும் FINRA க்கு அடையாளம் காணப்பட வேண்டும், அங்கீகரிக்கப்பட்ட, தகுதி வாய்ந்த தனிநபர்கள் ஒவ்வொன்றும் தனிப்பட்ட பாதுகாப்பு அமைப்புகளில் இயங்குகின்றன. இது ஒன்றும் பாதுகாப்பு மற்றும் பொறுப்புணர்வு பிரச்சினை. அனைத்து முக்கிய நிர்வாகிகளும் (பங்குகளை கொள்முதல் மற்றும் விற்பனை செய்யும் மேலாளர்கள்) கொடுக்கப்பட்ட பங்குகளில் 20 சதவிகிதத்தை விற்க தகுதி உடையவர்கள் மேற்பார்வையின் கீழ் இருக்க வேண்டும் என்று FINRA இன் தேவை மிகவும் முக்கியம். அசல் "உயர்ந்த மேற்பார்வை" நடைமுறைகள் ஒரு வழக்கு மூலம் வழக்கு அடிப்படையில் ஒப்புதல் மற்றும் செயல்படுத்த முன் ஒப்புதல் FINRA சமர்ப்பிக்க வேண்டும். எந்தவொரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியிலும் பங்கு சந்தையின் கணிசமான அளவை நிர்வகிக்கும் எந்தவொரு தரகர்களுக்கும் மேற்பார்வையின் கூடுதல் அளவு தேவைப்படுவதன் அவசியத்தின் நோக்கம் எளிதானது.
மாநில விமர்சனம் மற்றும் மேற்பார்வை நடைமுறைகள்
மேற்பார்வை கட்டுப்பாட்டு நடைமுறைகளைப் போலவே, FINRA தேவைப்படும் மற்றும் ஒரு நிறுவனம் எவ்வாறு கண்காணிக்கப்படும் மற்றும் மூன்று தனித்துவமான சிக்கல்களை உறுதிசெய்வது பற்றிய விளக்கத்தை வழங்குவதற்கு இணங்க வேண்டிய பத்திரங்களைத் தேவைப்படும். முதலாவதாக, வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து நிதி மற்றும் மூன்றாம் தரப்பினுள் அல்லது கணக்கின் காணும் இரண்டாவது, வாடிக்கையாளர் மாற்றங்கள் அல்லது முகவரி; மூன்றாவது, முதலீட்டு இலக்குகளின் வாடிக்கையாளர் மாற்றங்கள். இந்த இறுதி விதிகள், பணத்தை கடனாளிகளுக்கு பணம் பரிமாற்றம் செய்வது உட்பட நிழலான நிதி நடவடிக்கைகளுக்கு எதிரான கூடுதல் கண்காணிப்பு மற்றும் பாதுகாப்பு ஆகியவை ஆகும்.
