1970 ஆம் ஆண்டின் வங்கி இரகசிய சட்டம் நாணய பரிமாற்றத்தில் $ 10,000 க்கும் அதிகமான பணம் செலுத்தும் எந்தவொரு பரிமாற்றத்திற்கும் நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கையை பதிவு செய்ய நிதி நிறுவனங்கள் தேவைப்படுகின்றன. பரிவர்த்தனைகள், வைப்பு, திரும்பப் பெறுதல், நாணய பரிவர்த்தனைகள், மற்றும் கம்பி இடமாற்றங்கள் ஆகியவை அடங்கும். பரிவர்த்தனை அமெரிக்க காகிதம் அல்லது நாணயங்களை உள்ளடக்கியது; காசோலைகள், பணக் கட்டளைகள் அல்லது பிற கருவிகளால் நிதியளிக்கப்படும் பரிவர்த்தனைகளுக்கு CTR பொருந்தாது.
வாடிக்கையாளர் ஒரு விலக்குக்கு தகுதி இருந்தால், தீர்மானிக்கவும். வங்கிகள், அரசாங்க நிறுவனங்கள், பொது வர்த்தக நிறுவனங்கள் மற்றும் எந்த துணை நிறுவனங்களிடமிருந்தும் பண பரிவர்த்தனைகள் CTR தேவைகள் இருந்து விலக்கு அளிக்கப்படுகின்றன. ஒரு வழக்கமான கணக்கை பராமரிக்கவும், பெரிய நாணய பரிமாற்றங்களை நியாயமாகக் கொண்டிருக்கும் ஒரு வணிகத்தை நடத்தும் பெரும்பாலான வணிக வங்கி வாடிக்கையாளர்களுக்கு வங்கிகள் விலக்களிக்கப்பட்ட நபரின் பெயரை பதிவு செய்யலாம்.
பரிவர்த்தனை அறிக்கையிடப்பட்டதா என தீர்மானிக்கவும். வாடிக்கையாளர் விலக்கு இல்லை மற்றும் பரிவர்த்தனை நாணயத்தில் $ 10,000 க்கும் அதிகமானதாக இருந்தால், அது அறிவிக்கப்பட வேண்டும். இந்த வரம்பை மீறும் ஒரு வணிக நாளில் ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு பல பரிவர்த்தனைகளை அறிந்தால், அவை ஒரு பரிவர்த்தனை என்று கருதப்பட வேண்டும்.
நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கை, படிவம் 104, fincen.gov நிதி குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க் வலைத்தளத்தில் இருந்து பெறவும்.
கோரப்பட்ட தகவலை முடிக்கவும். CTR இன் பகுதி I பரிவர்த்தனை நடத்தும் நபரை அடையாளம் காட்டுகிறது. சி.டி.எல். பாகத்தின் இரண்டாம் பகுதி பரிவர்த்தனைகளின் வகை மற்றும் சம்பந்தப்பட்ட தொகையாகும். பகுதி III அறிக்கை நிதி நிறுவனம் பற்றிய தகவலை கோடிட்டுக்காட்டுகிறது.
நிறைவு செய்யப்பட்ட படிவம் 104 ஐப் பதிவு செய்யுங்கள். பெரும்பாலான நிதி நிறுவனங்கள் bsaefiling.fincen.treas.gov இல் ஆன்லைனில் பதிவு செய்ய வேண்டும். இந்த படிவத்தை அஞ்சல் மூலம் அனுப்பலாம்:
நிறுவன கணினி மையம் Attn: CTR P.O. பெட்டி 33604 டெட்ராய்ட், MI, 48232
குறிப்புகள்
-
வங்கிகள் தவிர, நிதி நிறுவனங்கள் கேசினோ, பைன் கடைகள், காசோலை காசர், வெளியீட்டாளர்கள் மற்றும் விற்பனையாளர்கள் மற்றும் பயணிகள் காசோலைகள் மற்றும் நாணய பரிமாற்றிகள் ஆகியவையும் அடங்கும்.
எச்சரிக்கை
நிறைவு செய்யப்பட்ட CTR 15 நாட்களுக்குள் தாக்கல் செய்யக்கூடிய பரிவர்த்தனை, தாக்கல் செய்யப்பட்ட கைமுறையாக, அல்லது 25 நாட்களுக்குள், அறிக்கையிடும் பரிவர்த்தனைக்குள், மின்னணு முறையில் தாக்கல் செய்யப்பட வேண்டும். நிதி நிறுவனம் பூர்த்தி செய்யப்பட்ட படிவத்தின் நகல் ஒன்றை ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு அறிக்கை அறிக்கையிலிருந்து தக்க வைத்துக் கொள்ள வேண்டும். ஒரு CTR ஐ தாக்கல் செய்யத் தவறியது சிவில் மற்றும் குற்றவியல் தண்டனையால் தண்டிக்கப்படுகிறது.
