அடுத்த ஐந்து ஆண்டுகளில் ஒரு நிறுவனம் எப்படி நிதியியல் ரீதியாக செயல்படுவது என்பது பற்றிய ஒரு குறிப்பை வழங்குவதே ஒரு ஐந்து வருட வணிக திட்டத்தின் நோக்கமாகும். இது வணிகத்தின் இலாப திறனைக் காட்டுகிறது, நிறுவனத்தின் மூலதனத் தொகையும் எதிர்பார்க்கப்படும் பணப்புழக்கத்தையும் காட்டுகிறது. ஒரு வணிகத்திற்கு கடன் கொடுப்பதற்கு முன்னர், இந்த வகையான தகவல் தேவைப்படும். ஆவணம் ஆண்டுத் திட்டத்தின் முதல் ஆண்டிற்கான மாதாந்திர கணிப்புக்களை மற்றும் இரண்டு அல்லது ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு காலாண்டு அல்லது வருடாந்திர கணிப்புகளைக் கொண்டிருக்க வேண்டும்.
பின்னணி தகவலை தொகுக்கலாம். நீங்கள் செய்யும் திட்டங்களை வரலாற்று நிதி தரவு அல்லது பின்னணி ஆராய்ச்சி மூலம் நியாயப்படுத்த வேண்டும். வணிக ஏற்கனவே நிறுவப்பட்டிருந்தால், கடந்த மூன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகளில் சூழலுக்கான நிதி செயல்திறன் தரவை வழங்கும். இது வருடம் அறிக்கைகள், இருப்புநிலை மற்றும் பண வருவாய் அறிக்கைகள் ஆகியவை நீங்கள் வணிகத்தில் இருக்கும் ஒவ்வொரு வருடமும் ஐந்து ஆண்டுகள் வரை இருக்கும். நீங்கள் ஒரு புதிய வியாபாரத்தை ஆரம்பிக்கிறீர்கள் என்றால், உங்கள் நிதி திட்டங்களை ஆதரிக்க ஆய்வு நடத்தவும். உதாரணமாக, தொழில் தொடர்புத் துறைகளிலிருந்து மேற்கோள் தொழில் தரவுகள் மற்றும் தொழிலில் மற்றவர்களுடன் பேசவும்.
வருமான அறிக்கையை தயாரிப்பது நிறுவனத்தின் வருமானம் மற்றும் வருவாயில் ஏற்படும் செலவினங்களை நீங்கள் காண்பிக்கும் வருவாயைக் காட்டவும். வருமானம் மற்றும் செலவினங்களின் அனைத்து ஆதார மூலங்களையும் பட்டியலிடவும், ஐந்து மாத கால இடைவெளியில் ஒவ்வொரு மாதாந்திர, காலாண்டு அல்லது வருடாந்தர காலத்திற்கும் ஒவ்வொரு பொருளின் மதிப்பையும் மதிப்பீடு செய்யவும். ஒவ்வொரு காலத்திற்கும் வருமான ஆதாரங்கள் மற்றும் செலவினங்களைச் சேர்க்கவும். இலாபத்தில் அல்லது வணிகத்தில் அந்தக் காலத்தில் ஏற்படும் வருவாய் எவ்வளவு நஷ்டம் என்பதை காட்ட வருமானத்திலிருந்து செலவினங்களை விலக்கவும்.
நிறுவனத்தின் மொத்த நிதி நிலை எவ்வாறு காலப்போக்கில் மாறப்போகிறது என்பதைக் காட்ட, சமநிலை-தாள் கணிப்புகளைத் தயாரித்தல். நிறுவனத்தின் அனைத்து சொத்துகளையும் பட்டியலிடு, பண, சரக்கு மற்றும் கணக்குகள் போன்றவை; செலுத்த வேண்டிய கணக்குகள் மற்றும் சம்பாதித்த செலவுகள் போன்ற கடன்கள்; மற்றும் பொது பங்கு மற்றும் விருப்பமான பங்கு போன்ற பங்கு மூலங்கள். இருப்புநிலை முதல் கட்டத்தில் உள்ள ஒவ்வொரு சொத்தின் தொடக்க மதிப்பும், பொறுப்பும், ஆதார மூலமும் கணக்கிடுங்கள். அடுத்தடுத்த நெடுவரிசைகளில், ஒவ்வொரு மாத, காலாண்டு அல்லது வருடாந்திர காலப்பகுதியிலும் ஐந்து ஆண்டு கால இடைவெளியில் இந்த உருப்படிகளின் மதிப்புகள் மதிப்பிடப்படுகின்றன.
பணமளிக்கும் திட்டங்களை தயாரிப்பது, நிறுவனத்தை நீங்கள் பெறும் மற்றும் காலப்போக்கில் செலுத்த வேண்டிய பணத்தை நீங்கள் காண்பிப்பதற்காக. உள்வரும் மற்றும் வெளிச்செல்லும் பணத்தின் ஒவ்வொரு ஆதாரத்தையும் பட்டியலிடவும். ஐந்து மாத கால இடைவெளியில் ஒவ்வொரு மாதாந்திர, காலாண்டு அல்லது வருடாந்தர காலப்பகுதியிலும் ஒவ்வொரு உருப்படியைப் பெற்றுக் கொள்ளவும் மற்றும் செலவழிக்கப்படும் பணத்தின் மதிப்பீட்டை மதிப்பீடு செய்யவும். ஒவ்வொரு நெடுவரிசையின் கீழும், நிறுவனம் அந்தந்த காலகட்டத்தின் தொடக்கத்தில் மற்றும் முடிவில் இருக்கும் என எதிர்பார்க்கப்படும் பணத்தின் அளவு காட்டவும்.
