ஹோல்டிங் காலம் திரும்ப எப்படி கணக்கிட வேண்டும்

ஹோல்டிங் காலம் திரும்பும் முதலீட்டு நடவடிக்கையாக நீங்கள் முதலீடு செய்திருக்கும் நேரத்தின் நீளத்தில் உங்கள் முதலீட்டில் நீங்கள் பெற்ற வருவாயைக் கணக்கிடும் ஒரு முதலீட்டு நடவடிக்கையாகும். இது இலக்கு கணக்கீட்டு விகிதத்திற்கு எதிரான வருமானத்தை ஒப்பிட்டுப் பார்க்கவும் அல்லது வேறு முதலீட்டு வாய்ப்புகளை ஒப்பிட்டுப் பார்க்க இது ஒரு மிகச்சிறந்த கணக்கீடாகும். HPR வருடாந்திரமையாக்குவதால் நீங்கள் முதலீடுகளை ஒருவருக்கொருவர் வெவ்வேறு ஹோல்டிங் காலகட்டங்களுடன் ஒப்பிடலாம்.

உங்களுக்கு தேவையான பொருட்கள்

• கால்குலேட்டர்

• பென்சில்

• காகிதம்

• மாற்றாக: Microsoft Excel விரிதாள்

HPR கணக்கிடுகிறது

HPR கணக்கிட நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டின் முதலீட்டு அறிக்கைகளை ஒன்றாகச் சேருங்கள். நீங்கள் வாங்கியிருக்கும் முதலீட்டு முதலீட்டின் ஆரம்ப மதிப்பாகும், நீங்கள் வாங்கியிருக்கும் வருமானம், நீங்கள் வட்டி, ஈவுத்தொகை மற்றும் மூலதன ஆதாயங்கள் மற்றும் முதலீட்டு முடிவில் உள்ள முதலீடு ஆகியவற்றின் முதலீட்டை வைத்திருக்கும் காலத்தின் நீளத்தில் பெற்ற வருமானம், ஆரம்ப மதிப்பைக் காட்டிலும்.

HPR பின்வருமாறு கணக்கிடப்படுகிறது: வருமானம் + (தொடக்க மதிப்பு - தொடக்க மதிப்பு) / தொடக்க மதிப்பு ஒரு உதாரணம் பார்க்கலாம். நீங்கள் ஆறு மாதங்களுக்கு உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் வைத்திருக்கும் பங்கு ஒரு பங்கு 47 டாலர் ஈட்டியுள்ளது மற்றும் தற்போது 693 டாலர் மதிப்புள்ளதாக உள்ளது. நீங்கள் $ 550 க்கு ஆறு மாதங்களுக்கு முன்பு பங்கு வாங்கினீர்கள். HPR இருக்கும்: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 அல்லது 34.5% நீங்கள் வைத்திருந்த காலத்தின் நீளத்தில் உங்கள் முதலீட்டில் 34.5% திரும்ப வந்துள்ளீர்கள்.

HPR தள்ளுபடி விலையில் கணக்கிட விரும்பினால், நீங்கள் பத்திரத்தை வாங்கியவற்றுக்கும் அதன் தற்போதைய மதிப்பிற்கும் இடையேயான வேறுபாட்டை வெறுமனே எடுத்துக்கொள்வீர்கள். உதாரணமாக, $ 943 விலையில் கடந்த மாதம் ஒரு பத்திரத்தை வாங்கியிருந்தால், அதன் முக மதிப்பு இப்போது $ 958 ஆகும், உங்கள் வைத்திருக்கும் காலம் மீண்டும் இருக்கும்: ($ 958 - $ 943) / $ 943 அல்லது 1.6%

உங்கள் HPR வருடாவருடம்

HPR கணக்கீட்டின் வரம்பு என்னவென்றால் நீங்கள் முதலீட்டை எவ்வளவு காலம் வைத்திருக்கிறீர்கள் என்பதை கணக்கில் எடுத்துக் கொள்ளவில்லை. மேலே உள்ள எடுத்துக்காட்டுகளில், நீங்கள் 34.5% அல்லது 1.6% சம்பாதித்திருக்கிறீர்கள் என்பதை தெரிந்து கொள்வது உண்மையில் உங்களுக்குத் தெரியாது, ஏனென்றால் முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு காலத்திற்கு ஏற்பாடு செய்யப்பட்டுள்ளன. ஒரு மாதத்தில் 1.6% ஆனது ஆண்டு ஒன்றிற்கு 1.6% ஐ விட அதிகம். HPR வருடாந்திரமையாக்கம் "apples to apples" ஐ ஒப்பிடுவதற்கு உங்களை அனுமதிக்கிறது, இதன் மூலம் உங்கள் தற்போதைய வருவாயை அடிப்படையாகக் கொண்டு ஒரு வருடத்தில் ஒவ்வொரு முதலீடும் எத்தனை முதலீடாக இருக்கும் என்பதை நீங்கள் அறிவீர்கள்.

உங்கள் HPR ஐ எளிய வட்டி பயன்படுத்தி வருடாவருடம், நீங்கள் முதலீடு செய்த மாதங்களின் எண்ணிக்கையால் 12 ஆல் வகுக்க வேண்டும். உதாரணமாக, எங்கள் முதல் பங்கு எடுத்துக்காட்டாக, வருடாந்திர திரும்ப 34.5% எக்ஸ் 12/6 அல்லது 69% இருக்கும். இரண்டாவது பத்திர உதாரணமாக, ஆண்டு வருவாய் 1.6% X 12/1 அல்லது 19.2% ஆக இருக்கும்.

இப்போது நீங்கள் வெவ்வேறு முதலீடுகளில் வருமானத்தை ஒப்பிடலாம். மேலே குறிப்பிட்டுள்ள பங்கு முதலீட்டில், 69% வருடாந்திர வருமானம் ஈட்டும்போது, ​​நமது பத்திர முதலீடு 19.2% சம்பாதிக்கிறது.