தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு திட்டமிடல் மற்றும் முதலீட்டு ஆலோசனையை வழங்கும் நிதிய வல்லுநர்கள் நிதி இடைத்தரகர்கள். வழக்கமாக நிதி ஆலோசகர்கள் என குறிப்பிடப்படுவது, இந்த இடைத்தரகர்கள் தனிநபர்களிடமிருந்து முதலீட்டாளர்களுக்கு சேனல்களை சேமிப்பு செய்வதற்கு உதவுகிறார்கள். தனிநபர்கள் தங்கள் சேமிப்புகளை வளர்த்துக்கொள்ள விரும்புவதால் இந்த சேவை முக்கியம், அது பொருளாதார வளர்ச்சிக்கும், வளர்ச்சிக்கும் தூண்டுகிறது. நிதி இடைத்தரகர்கள் தங்கள் சிறப்பு அறிவு மற்றும் அனுபவம் முதலீட்டு ஆபத்து மேலாண்மை உதவ முடியும். இடைத்தரகர்களைப் பயன்படுத்தும் நன்மைகள் இடர் மேலாண்மை, நம்பகத்தன்மை பொறுப்பு, தனிநபர் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிகமான பணப்புழக்கம் மற்றும் தொழில்முறை ஆலோசனைகள் ஆகியவை அடங்கும்.
இடர் மேலாண்மை
முதலீட்டு வாய்ப்புகளில் தொழில்முறை ஆலோசனைகள் வழங்குவதன் மூலம் முதலீட்டு ஆபத்தை நிர்வகிக்க இடைத்தரகர்கள் உதவுகிறார்கள். இருப்பினும், அவர்கள் கொடுக்கும் ஆலோசனை முதலீடுகளின் தன்மை காரணமாக ஒட்டுமொத்த அபாயத்தை அதிகரிக்கக்கூடும், சாத்தியமான வெகுமதிகளும் அதிகரிக்கும். முதலீட்டு பரிவர்த்தனைகளை சுலபமாகவும் விரைவாகவும் செயல்படுத்த நிபுணத்துவம் மற்றும் தொழில்நுட்பத்தை அவர்கள் வழங்குகின்றனர். இடைத்தரகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை தங்கள் நிறுவனத்தால் நிர்வகிக்கக்கூடிய சில முதலீடுகளுக்கு அடிக்கடி திருப்பிச் செலுத்துகிறார்கள், வாடிக்கையாளர்களின் நலன்களில் தங்கள் சொந்த அல்லது அதற்கு மாறாக செயல்பட வேண்டிய கடமை தங்கள் முதலாளியின்.
நம்பகமான கடமைகள்
நிதி முதலீட்டாளர் தனிநபர் முதலீட்டாளர் வாடிக்கையாளரின் சிறந்த நலனுக்காக செயல்படும் சட்டபூர்வ கடமை உள்ளது. வாடிக்கையாளரை பாதிக்கக்கூடிய வணிகத் தகவலை வெளியிடுவதற்கான சட்டப்பூர்வ கடமை அவர்களுக்கு உண்டு, வாடிக்கையாளர்களுடனான வட்டி மோதல்களை ஏற்படுத்தும் நடவடிக்கைகளிலிருந்து அவர்கள் விலகி இருக்க வேண்டும். வாடிக்கையாளர்களை உள்ளடக்கிய எந்த சுய சேவை அல்லது தன்னியக்க நடவடிக்கைகளோ வாடிக்கையாளர்களுக்கு சட்டபூர்வமாக கடமைப்பட்டிருக்கும் கடமைகளை மீறுவதாகும். உதாரணமாக, ஒரு ஆலோசகர் சந்தேகத்திற்கு இடமின்றி வாடிக்கையாளர்களுக்கு தேவையற்ற பத்திரங்களை இறக்கக்கூடாது அல்லது வாடிக்கையாளர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு பொருந்தாதபோதும் கூட உயர் கமிஷனின் காரணமாக பங்குகளை வாங்கி விடக்கூடாது.
நீர்மை நிறை
வாடிக்கையாளர் தேவைப்படும் போது, வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டாளர்களை விற்க அல்லது வாங்க விரும்பும் நிதி இடைத்தரகர்கள் உதவலாம். வாடிக்கையாளர்களுக்கு வாடிக்கையாளர்களுக்கு விருப்பமான வாங்குபவர்களைக் கண்டுபிடிப்பதன் மூலம் அவர்கள் சந்தைக்கு வருகிறார்கள், இது பொதுவாக உடனடியாக நடக்கிறது (விற்பனையானது சமர்ப்பிக்கப்பட்ட நாளில் வியாபாரத்தை நெருங்கியது).
தொழில் ஆலோசனை மற்றும் தகவல்
நிதி முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு முதலீட்டு வாய்ப்புகளைப் பற்றிய ஆராய்ச்சி மற்றும் பகுப்பாய்வு வழங்கும் நிபுணர்களின் ஊழியர்களைக் கொண்டுள்ளனர். இத்தகைய தகவல்கள் பொதுவாக தனிப்பட்ட முதலீட்டாளருக்கு கூடுதல் செலவில் கிடைக்கவில்லை. உண்மையில், இந்த வகை தகவலை இலவசமாக வழங்குவது வாடிக்கையாளர்களை ஈர்ப்பதற்காக நிதி இடைத்தரகர்கள் பயன்படுத்தும் சந்தைப்படுத்தல் மூலோபாயமாகும். வாடிக்கையாளர்களை கவர்ந்திழுக்கும்போது, நிதித் தகுதி மிகுந்ததாக இருக்கும்.
மிகவும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட
மாநில பாதுகாப்புக் கமிஷன்கள், செக்யூரிடிஸ் மற்றும் எக்ஸ்சேஞ்ச் கமிஷன் (எஸ்.சி.) மற்றும் பல்வேறு பங்குச் சந்தைப் பணியாளர்கள் நிதி இடைத்தரகர்களை கட்டுப்படுத்துகின்றன. பங்கு பரிவர்த்தனைகள் அரசு முகவர்கள் அல்ல என்றாலும், அவை பின்பற்றப்பட வேண்டிய விதிகள் உள்ளன. ஒரு நிதி நடுவர் இந்த விதிகளை பின்பற்றவில்லை என்றால், சம்பந்தப்பட்ட குறிப்பிட்ட பரிவர்த்தனைகளில் எந்த வர்த்தகமும் அனுமதிக்கப்படும். விதிமுறைகளை மீறுவதற்கும், சட்டங்கள் மீறப்படுவதற்கும், விதிமுறைகளும் விதிமுறைகளும் கடுமையான அபராதங்கள், பொருளாதாரத் தடைகள் மற்றும் கிரிமினல் குற்றச்சாட்டுகள் ஆகியவற்றிற்கு காரணமாக இருக்கலாம். தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் பங்குச் சந்தை, மாநில பாதுகாப்புக் கமிஷன்கள் மற்றும் எஸ்இசி ஆகியவற்றைப் பற்றி புகார் செய்யலாம்.
