ஒரு குறிப்பிட்ட காலகட்டத்தில் உங்கள் நிறுவனத்தின் பணத்தில் நிகர மாற்றத்தை செயல்படுத்துவதன் மூலம் இயக்கத்தின் பணப் பாய்வு, முதன்மை வியாபார நடவடிக்கைகளை அடிப்படையாகக் கொண்டது. நீங்கள் கூடுதல் கடனைப் பெறுவதற்கு தகுதியுள்ளவரா என்பதை தீர்மானிக்கும் போது உங்கள் இயக்க பணப் புழக்கத்தில் கடன் வழங்குபவர்கள் ஆர்வமாக உள்ளனர்.
அடிப்படை ஃபார்முலா
செயல்பாட்டு காசுப் பாய்ச்சலுக்கான அடிப்படை சூத்திரம் வட்டி மற்றும் வரி, EBIT, பிளஸ் தேய்மானம் மற்றும் கழித்தல் வரிகள் ஆகியவற்றிற்கு முந்தைய வருவாயாகும். இந்த சமன்பாடு அவ்வப்போது லாபத்திலிருந்து உருவாக்கப்படும் பணப்புழக்கத்தை பிரதிபலிக்கிறது, அதே நேரத்தில் தேய்மானம் ஒரு அல்லாத பண இழப்பு மற்றும் வரிகள் ஒரு பணப்பாய்வு உருவாக்கத்தை உருவாக்குகிறது. உதாரணமாக, உங்கள் நிறுவனம் முந்தைய காலாண்டில் EBIT இல் 150,000 டாலர் சம்பாதித்தது. தேய்மானம் $ 10,000 மற்றும் வரி $ 35,000 ஆகும். எனவே, செயல்படும் ரொக்கமானது $ 150,000 மற்றும் $ 10,000, $ 35,000, $ 125,000 ஆகும்.
பணப்புழக்கச் சிக்கல்கள்
கடனளிக்கும் திறனைக் கடனாளிகளால் பயன்படுத்தக்கூடிய சில கருவிகளைக் கொண்டு செயல்படும் பண ஓட்டம் இயக்கப்படுகிறது. பொதுவாக, பல காலகட்டங்களுக்கு வலுவான செயல்பாட்டு பணப் பாய்வு கூடுதல் கடன் அல்லது செலவினங்களைப் பெறும் திறனை பிரதிபலிக்கிறது. குறைந்த அல்லது எதிர்மறை செயல்பாட்டு பணப்புழக்கம் ஒரு கடனாளியை கடனாக நியாயப்படுத்த கடினமாகிவிடும். விரிவாக்கத்தில் அல்லது விரிவாக்கத்தில் முதலீடு செய்வது புதிய கடன்களை வலுவான பணப் பாய்ச்சலுடன் எடுத்துக்கொள்வதற்கான மாற்றாகும்.
