மோசடி ஒரு வெள்ளை காலர் குற்றம் கருதப்படுகிறது. இதில் மோசடி, மேலாண்மை மோசடி, முதலீட்டு மோசடி மற்றும் வாடிக்கையாளர் மோசடி ஆகியவை அடங்கும். பெரும்பாலான அமெரிக்க மோசடிகள் அநாமதேய குறிப்புகள் அல்லது விபத்து மூலம் காணப்படுகின்றன. இருப்பினும், சான்றளித்த மோசடி பரீட்சைகள் சங்கத்தின் படி, உள் தணிக்கையாளர்கள் மோசடிகளில் 20 சதவிகிதம் மற்றும் வெளிப்புற தணிக்கையாளர்கள் 12 சதவிகிதத்தை கண்டுபிடித்துள்ளனர். மக்கள் உணரப்பட்ட அழுத்தம், ஒரு உணரப்பட்ட வாய்ப்பு மற்றும் ஒரு பகுத்தறிவு ஆகியவற்றின் காரணமாக மோசடிக்கு ஆளாகும். இது "மோசடி முக்கோணம்" என்று அழைக்கப்படுகிறது.
மோசடி முக்கோணம்
மக்கள் பேராசை போன்ற தாக்கத்தை அடிப்படையாகக் கொண்ட மோசடி, தங்கள் வழிமுறைகளுக்கு அப்பால் வாழ்கின்றனர், தனிப்பட்ட நிதி இழப்புக்கள் அல்லது எதிர்பாராத நிதியத் தேவைகள். ஒரு தொழிலாளிரின் செயல்திறன், ஒரு தணிக்கைத் தடையின்மை அல்லது மோசடிக்கு ஆளானவர்களை ஒழுங்குபடுத்துவதில் தோல்வியடைவது போன்ற முதலாளிகளின் தோல்வி போன்ற வாய்ப்புகளை அடிப்படையாகக் கொண்டு செயல்படுகிறார்கள். குற்றம் சாட்டப்பட்டவர்கள் "அமைப்பு எனக்குக் கொடுக்கிறது", "அது ஒரு நல்ல நோக்கத்திற்காக" அல்லது "நான் பணம் மட்டுமே கடன் வாங்குகிறேன்" போன்ற சிந்தனைகளால் இயக்கப்படும்.
எச்சரிக்கை அடையாளங்கள்
மோசடி எச்சரிக்கை அறிகுறிகள் காணாமற்போன ஆவணங்கள், வங்கி சமரசங்களுக்கான பழைய பொருட்கள், அதிகப்படியான வீடிகள் அல்லது வரவுகளை, கடந்த காலக் கணக்குகள், மாற்றப்பட்ட ஆவணங்கள், போலி செலுத்துதல்கள், ஆவணங்களை வரிசைப்படுத்தி, கேள்விக்குரிய கையெழுத்து, தவறான ஜர்னல் உள்ளீடுகள் அல்லது தவறான வழிவகுப்புகள். அறிகுறிகள் விவரிக்கப்படாத சரக்கு பற்றாக்குறை, அதிகப்படியான கொள்முதல், குறிப்பிடத்தக்க அதிகரிப்பு அல்லது கணக்கு நிலுவைகளில் குறைதல், அதிகப்படியான பிற்பகுதி கட்டணம், மற்றும் களியாட்ட வாழ்க்கை முறை ஆகியவை அடங்கும்.
மோசடி அடையாளம்
மோசடி கண்டுபிடிக்கப்பட்டது அல்லது சந்தேகிக்கப்படும் போது, ஒரு மோசடி பரிசோதகர் ஒரு தணிக்கை செய்கிறார். ஆய்வாளர் குற்றவியல் விசாரணையில் தணிக்கை நிபுணத்துவம் சேர்க்கிறார். தணிக்கை செய்யும்போது மோசடி பரீட்சைக்கு நான்கு பிரதான குறிக்கோள்கள் உள்ளன: மோசடி இருப்பதை நிர்ணயிக்கும், மோசடியின் நோக்கத்தை அறிந்துகொள்வது, குற்றவாளிகளை அடையாளம் காண்பது மற்றும் மோசடி எவ்வாறு நிர்ணயிக்கப்பட்டது என்பதை தீர்மானித்தல்.
தடுப்பு
சிறந்த வர்த்தக நடைமுறையில் ஏற்படுவதற்கு முன்னர் மோசடிகளைத் தடுப்பதுதான். இந்த குற்றம் தடுக்க முறைகள் ஒரு நேர்மை, திறந்த மற்றும் உதவி ஒரு கலாச்சாரம் உருவாக்க வேண்டும். வணிகங்கள் மோசடி விழிப்புணர்வு பயிற்சி வழங்க மற்றும் நேர்மறை ஊக்குவிக்கும் ஒரு நேர்மறையான பணி சூழலை உருவாக்க முடியும்.
நிறுவனங்கள் நல்ல உள் கட்டுப்பாடுகள், ஊழியர்களுக்கும் வாடிக்கையாளர்களுக்கும் இடையில் மோதலைக் கையாள்வது, பணியாளர்களை கண்காணித்தல், தண்டனையை எதிர்பார்ப்பது, அநாமதேய உதவிக்குறிப்புகளுக்கு ஒரு ஹாட்லைனை வழங்குதல் மற்றும் செயல்திறன் தணிக்கை நடத்துதல் ஆகியவற்றின் மூலம் மோசடிக்கான வாய்ப்புகளை குறைக்கலாம்.
