வணிகங்கள் பொதுவாக மாதந்தோறும் காலாண்டு அடிப்படையில் ஒரு செயல்பாட்டு பணப்புழக்க அறிக்கையை உருவாக்குகின்றன. இது நிதி ஆண்டின் இறுதியில் ஒரு வணிகத்தின் ஒட்டுமொத்த நிதி வெற்றி மற்றும் சுகாதார மதிப்பீடு செய்ய ஒரு நல்ல யோசனை. "ஃபோர்ப்ஸ்" பத்திரிகையின் ஒரு கட்டுரையில், ரிக் வாமான் கூறுகையில், செயல்பாட்டு காசுப் பாய்ச்சல் அறிக்கையானது, உங்கள் அடிப்பகுதியைப் பற்றி அறிந்து கொள்வதற்கான சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாகும், ஏனெனில் முடிவுகளை கையாள கடினமாக உள்ளது.
சேகரிக்க வேண்டிய தகவல்
பணப்புழக்க அறிக்கை ஒன்றை உருவாக்க, உங்கள் நிதி நடவடிக்கை பற்றிய தகவலை ஆண்டின் மூலம் உங்களுக்குத் தேவைப்படும். சேகரிக்கப்படும் தகவல்கள் மாதாந்திர அல்லது காலாண்டில் பணப்புழக்க அறிக்கை, வங்கி அறிக்கைகள், கணக்கியல் பதிவுகள் அல்லது ரசீதுகள் ஆகியவை அடங்கும். உங்கள் கணினியில் ஒரு விரிதாளில் தகவலை உள்ளிடுக அல்லது காகிதத்தின் மீது கணக்கீடு செய்யலாம். விரிதாள் அல்லது காகிதத்தில் நீங்கள் அதிகபட்சம் 15 நெடுவரிசைகளை உருவாக்கும்.
நெடுவரிசைகள் மற்றும் வரிசைகள் லேபிளிடுதல்
நீங்கள் பணப்புழக்க அறிக்கை ஒன்றை உருவாக்கும் போது, உங்கள் வருமானத்தின் மொத்த வருவாய் (வருவாய் செலவுகள் = காசுப் பாய்ச்சல்) இருந்து உங்கள் வியாபார செலவினங்களை நீங்கள் கழித்து விடுகிறீர்கள்; நீங்கள் உருவாக்கும் விரிதாள் துல்லியமாக இதை செய்ய உதவுகிறது. இரண்டாவது நெடுவரிசை தொடங்கி, உங்களுக்கு ஒரு புதிய வியாபாரத்தை வைத்திருந்தால், "தொடங்கு" என்று பெயரிடவும். பின்வரும் 12 நெடுவரிசைகளில், உங்கள் நிதியாண்டின் முதல் மாத தொடக்கத்தில் தொடங்கும் மாதங்களை எழுதுங்கள். மாற்றாக, வருடத்தின் நான்காம் காலாண்டில் நீங்கள் நெடுவரிசைகளை லேபிள் செய்யலாம். கடைசி நெடுவரிசையில் "மொத்தம்" எழுதவும்.முதல் நெடுவரிசையில் இரண்டாவது வரிசையில் தொடங்கி, "தொடங்கும் பண இருப்பு" என்பதை எழுதுங்கள். பின்வரும் வரிசங்களை லேபிள்: "வருமானம் / காசுப் பாய்ச்சல்," "கிடைக்கும் பண இருப்பு," "செலவுகள் / பணப்பாய்வு," "கடன் பயன்பாடு," " "வருமானம் / காசுப் பாய்ச்சல்" கீழ் பின்வரும் உப வரிசைகளை நீங்கள் உருவாக்க வேண்டும்: "விற்பனை," "கணக்குகள் பெறத்தக்க சேகரிப்புகள்," "பணமளிப்பு பணம்," "உரிமையாளர் முதலீடு," "கடன் "செலவுகள் / பணப்பாய்வு" வரிசையில்: "சரக்கு கொள்முதல்," "மொத்த ரொக்க இயக்க செலவுகள்," "கடனுக்கான பணம், "" மூலதன கொள்முதல் "மற்றும்" உரிமையாளரின் டிரா."
வருமானத்தை கணக்கிடுகிறது
நீங்கள் இந்த ஆண்டு வியாபாரத்தை ஆரம்பித்திருந்தால், "தொடங்கு வரிசை" இல் நீங்கள் செலுத்த வேண்டிய தொகை $ 0 ஆகும். இல்லையெனில், ஒவ்வொரு மாதத்திற்கோ அல்லது காலாண்டிற்கோ பணச் சமநிலையை உள்ளிடுக, புள்ளிவிவரங்களைச் சேர்த்து, "மொத்த" நெடுவரிசையில் உள்ள தொகை உள்ளிடவும். நீங்கள் ஒவ்வொரு வரிசையிலும் உள்ள புள்ளிவிவரங்களைச் சேர்க்க வேண்டும் மற்றும் "மொத்த" நெடுவரிசையில் உள்ளீடு தொகை உள்ளிட வேண்டும். "வருமானம் / காசுப் பாய்ச்சல்" வரிசையின் கீழ், "விற்பனை" துணை வரிசைகளில் உண்மையான ரொக்க ரசீதுகளிலிருந்து பெறப்பட்ட நிதியை உள்ளிடவும். நீங்கள் "கணக்குகள் பெறக்கூடிய சேகரிப்புகள்" துணை வரிசைகளில் நீங்கள் செய்த விற்பனையிலிருந்து பெற விரும்பினால் நீங்கள் பெற எதிர்பார்க்கும் பணத்தை உள்ளிடவும். "உரிமையாளர் முதலீட்டு" துணை வரிசைகளில், நீங்கள் வணிகத்தில் முதலீடு செய்த தொகையை ஏதேனும் உள்ளிடவும். நீங்கள் ஒரு வணிக கடன் இருந்தால், "கடன் பெறுதல்" துணை வரிசையில் அதற்குப் பயன்படுத்தப்படும் பணத்தின் அளவு உள்ளிடவும். "வருமானம் / காசுப் பாய்ச்சல்" உப வரிசைகளில் நீங்கள் உள்ளிட்ட அனைத்து விவரங்களையும் சேர்த்து "மொத்த பண ஊதியம்" வரிசையில் உள்ளீட்டை உள்ளிடவும்.
செலவுகளைக் கணக்கிடு
நீங்கள் வருமானத்தை கணக்கிடும்போது, ஒவ்வொரு வரிசையிலும் உள்ளீட்டு புள்ளிவிவரங்களைச் சேர்க்க வேண்டும், "மொத்தம்" நெடுவரிசையில் மொத்த தொகை உள்ளிட வேண்டும். "சரக்கு கொள்முதல்" துணை வரிசைகளில் விற்பனை மற்றும் சரக்குச் செலவு ஆகியவற்றில் செலவிடப்பட்ட தொகை உள்ளிடவும். "மொத்த பண இயக்க செலவுகள்" துணை வரிசைகளில் பொருத்தமான மாதம் அல்லது காலாண்டில் உங்கள் நிலையான, குறிப்பிட்ட மற்றும் மாறி செலவினங்களின் தொகை உள்ளிடவும். உங்களிடம் ஒரு வணிக கடன் இருந்தால், நீங்கள் செலுத்த வேண்டிய தொகையை பிரதானமாகவும், "கடன் செலுத்தும்" துணை வரிசையில் உள்ள வட்டிக்கு உள்ளிடவும். நீங்கள் வருடத்தின் எந்த பெரிய கொள்முதல் செய்திருந்தாலும், தொடர்புடைய பத்திகள் மற்றும் "மூலதன கொள்முதல்" உப வரிசைகளில் உள்ள தொகையை உள்ளிடவும். நீங்கள் "சொந்தக்காரரின் டிரா" துணை-நெடுவரிசையில் தனிப்பட்ட செலவுகள், ஏதேனும் இருந்தால், உங்கள் வணிகத்தின் பணத்தின் அளவு உள்ளிடவும். நிதி தொடக்கத் திறன்கள், சரக்கு கொள்முதல் அல்லது கட்டிடத்தை வாங்குதல் ஆகியவற்றிற்கு நீங்கள் ஒரு வணிக கடனைப் பயன்படுத்தினால், இந்த தொகை "கடன் பயன்பாட்டு" வரிசையில் உள்ளிடவும். "செலவுகள் / பணப்பாய்வு" துணை வரிசைகள் மற்றும் "கடன் பயன்பாட்டு" வரிசையின் மொத்த எண்ணிக்கையைச் சேர்ப்பதுடன், "மொத்த பணத்தை வெளியேற்ற" வரிசையில் உள்ளிடவும்.
வருடாந்திர காசுப் பாய்ச்சலைக் கணக்கிடுகிறது
உங்கள் வருடாந்திர செலவினங்களை பிரதிநிதித்துவப்படுத்தும் "மொத்த பண ஊக்கத்தொகை" வரிசையில் உள்ள மொத்த தொகை, உங்கள் வருடாந்திர வருவாயைப் பிரதிநிதித்துவப்படுத்தும் "மொத்த பண ஊதியம்" வரிசையில் இருந்து மொத்தமாக கழித்து விடுங்கள். "முடிவெடுக்கும் பண இருப்பு" வரிசை (மொத்த பண ஊதியம் - மொத்த பண வெளியீட்டை = முடிக்கும் பண இருப்பு) முடிவை எழுதுங்கள். இந்த தொகை உங்கள் வருடாந்திர பணப்புழக்கத்தை குறிக்கிறது.
