ஒரு பண மேலாண்மை நிறுவனம் பல்வேறு வடிவங்களை எடுக்க முடியும். தினசரி பணம் மேலாண்மை நிறுவனங்கள் தனிநபர்களுக்கும் வணிகத்திற்கும் வரவு செலவு கணக்கு, கணக்கியல், பில் செலுத்துதல் மற்றும் பண மேலாண்மை சேவைகளை வழங்குகின்றன. சில பண மேலாண்மை நிறுவனங்கள் தினசரி பண மேலாண்மை மற்றும் முதலீட்டு நிர்வாகத்தை வழங்குகின்றன, மேலும் சிலர் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதலீடுகளை நிர்வகிப்பதில் கவனம் செலுத்துகின்றனர். உங்கள் சொந்த பண மேலாண்மை நிறுவனம் திறக்கும் முதல் படி எந்த மாநில மற்றும் மத்திய விதிமுறைகளை பின்பற்ற வேண்டும்.
தினசரி பண மேலாண்மை நிறுவனங்கள்
தினசரி பண மேலாளர்கள் அமெரிக்கன் அசோசியேஷன் ஆஃப் டெய்லி மெயின் மேனேஜர்கள் சான்றளித்தனர், ஆனால் சான்றிதழ் விருப்பமானது. ஒரு தினசரி பணியாளர் மேலாளராக சான்றிதழ் AADMM வழங்கிய ஒரு பரீட்சையை கடந்து, பரீட்சைக்கு தயார் செய்ய படிப்புகளை வழங்குகிறது. பரீட்சைக்கு பதிவு செய்வதற்கான பதிவு $ 300 உறுப்பினர்கள் மற்றும் $ 450 ஜூலை 2014 வரை உறுப்பினர் அல்லாதவர்களுக்கு.
பதிவு மற்றும் உரிமம்
உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாகவும், நிர்வாகத்தின் கீழ் உங்கள் சொத்துக்களை 25 மில்லியனுக்கும் குறைவாக முதலீடு செய்ய நீங்கள் விரும்பினால், உங்கள் மாநிலத்தின் பத்திரங்கள் அதிகாரத்துடன் பதிவு செய்யுங்கள். பெரிய ஏ.ஓ.எம்.எஸ்ஸுடன் பதிவு செய்ய வேண்டும். தொடர்ச்சியான முதலீட்டு ஆலோசகர் சட்டம் தேர்வு செய்ய FINRA வலைத்தளத்தில் பதிவு செய்யுங்கள், தொடர் 65 தேர்வு என அழைக்கப்படும், இது பெரும்பாலான மாநிலங்களில் தேவைப்படுகிறது. நீங்கள் மற்றொரு நிதி சான்றிதழ் வைத்திருந்தால், உங்கள் மாநில இந்த தொடர் 65 பரிசோதனையை ரத்து செய்யக்கூடும். ஒரு பண மேலாளராக நியமிக்க தகுதியுடைய இறுதி படி முதலீட்டு ஆலோசகர் பதிவு வைப்பு முறை வழியாக படிவம் U4 உட்பட, பகுதிகள் ADV, பாகங்கள் 1 & 2 ஐ பதிவு செய்ய வேண்டும். உரிமத்தை தவிர்க்க வேண்டாம், ஏனென்றால் அபராதங்கள் கடுமையானதாக இருக்கும்.
கடை அமைத்தல்
ஒரு பண மேலாளராக அனைத்து சட்டபூர்வமான தேவைகளையும் நீங்கள் கவனித்து வந்தால், உங்கள் பண மேலாண்மை நிறுவனத்தைத் திறப்பது வேறு எந்த வியாபாரத்தையும் போலாகும். உங்கள் வியாபார உரிமைகள் மற்றும் மண்டல சட்டங்களைப் பற்றி உங்கள் உள்ளூர் அரசாங்கத்துடன் சரிபார்க்கவும். சி-கார்பரேஷன் அல்லது எல்.எல்.சி போன்ற ஒரு சட்ட நிறுவனம் ஒன்றை உருவாக்கவும், பொறுப்பு, பிழைகள் மற்றும் விலக்குகள் மற்றும் பிற காப்பீட்டைப் பெறவும். பண மேலாண்மை முகாமைத்துவ நிறுவனங்களுக்கான ஆதரவு சேவைகளை வழங்கும் சார்லஸ் ஷ்வாப், மேலாண்மையின் கீழ் சொத்துக்களின் அளவைப் பொறுத்து $ 15,000 முதல் $ 75,000 வரையிலான சுதந்திரமான பண மேலாண்மை வரையிலான ஒரு பங்குதாரர் மாறுபடும் செலவுகளை மதிப்பிடுகிறார். ஒரு பெரிய தரகர் விற்பனையாளரின் சேவைகளைப் பயன்படுத்தி உங்கள் சாதனத்தை பதிவுசெய்தல், புகார், சட்டபூர்வமான மற்றும் மார்க்கெட்டிங் சேவைகளால் வழங்க முடியும் அல்லது அந்தத் தேவைகளை நீங்கள் அமைக்கலாம்.
உங்கள் கிளையண்ட் பேஸ்
சுயாதீன பண மேலாண்மை நிறுவனங்கள் பொதுவாக பங்குதாரர்கள், கணக்காளர்கள், வங்கியாளர்கள், காப்பீட்டு முகவர்கள் மற்றும் பிற நிதி சேவை தொழில் வல்லுநர்களால் நிறுவப்படுகின்றன. அவர்கள் வழக்கமாக ஏற்கனவே வாடிக்கையாளர்களின் ஒரு புத்தகத்தை வைத்திருக்கிறார்கள். புலம்பெயர்ந்தோர் தங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க வேண்டும் எனக் கேட்கும் ஒரு குழுவினரை ஈர்க்கும் தனியார் முதலீட்டாளர்களே புலத்தில் வேறு நுழைபவர்கள். உங்கள் சொந்த நிறுவனத்திற்குள் நுழைவதற்கு முன், உங்களுடைய செயல்பாட்டு செலவுகள் உங்கள் வாடிக்கையாளர் கட்டணம் 30 சதவிகிதம் முதல் 50 சதவிகிதம் வரை இருக்கும் என்று கருதுங்கள், இது ஒரு பிளாட் வருடாந்திர கட்டணம் அல்லது நிர்வாகத்தின் கீழ் பணத்தின் சதவீதமாக இருக்கலாம். எந்த வழியில், உங்கள் லாபம் வளர்ச்சி நீங்கள் மேலாண்மை கீழ் பணத்தை அதிகரிக்கும் சார்ந்துள்ளது.
